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Plan du cours
Identifier et évaluer les principaux risques
- Analyser le rôle du Compliance Officer, du MLRO, du MLCO, de l'audit interne et du conseil d'administration
- Qu'est-ce qui fait l'efficacité d'un Compliance Officer ?
- Responsabilité du Compliance Officer
- Interdépendances avec d'autres fonctions de contrôle
- Conformité primaire, secondaire et à la demande
- Les Activities du Compliance Officer - et le soutien nécessaire
Conception et mise en œuvre d'un cadre de conformité efficace comprenant un programme de contrôle
- Analyser les règles légales et réglementaires
- Identifier les risques
- Concevoir des contrôles et des procédures
- Produire des informations de gestion
- Créer une culture de conformité efficace
- Contrôler
Conformité et Corporate Governance
- Concepts de Corporate Governance et leur contribution à la gestion des risques
- Dénonciation
- Rôle du directeur
- Créer un conseil d'administration efficace
- Différencier les rôles de l'administrateur exécutif et de l'administrateur non exécutif
- Création et utilisation efficace des comités Corporate Governance, par exemple les comités d'audit et de rémunération
- Rapports financiers et Corporate Governance
- Le rapport Turnbull et la gestion efficace des risques
Les dernières questions réglementaires locales et internationales relatives à la conformité et à la Financial Crime prévention
- Questions relatives à la conformité
- Questions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF)
- Questions relatives à la fraude
- Problèmes liés à l'usurpation d'identité
- Questions relatives à l'hameçonnage
Gestion du risque de blanchiment d'argent
- Questions relatives à l'offshore, aux PPE et aux PEP
- Connaissance du client (KYC) et identification et vérification (ID&V)
- Une approche fondée sur le risque
- Études de cas
Autres risques réglementaires
- Sécurité de l'information et Data Protection
- Abus de marché et délits d'initiés
- Pots-de-vin et corruption
- Sanctions
- ...et autres types et risques dans les activités bancaires on-shore et off-shore
Human Factors dans Risk Management
- Comprendre l'importance de l'erreur humaine dans les environnements régis par des procédures
- Problèmes courants liés au facteur humain
- Gradients d'autorité élevés
- Vides de confiance
- Individus dominants
- Identifier et traiter les problèmes liés aux facteurs humains
- Développer une culture de conformité efficace
Abus criminel des services de banque privée, des trusts et des sociétés de services aux entreprises
- Analyse des sociétés offshore et des services aux entreprises
- Analyse des trusts et des services fiduciaires offshore
- L'importance de l'obligation fiduciaire
- Comprendre la logique commerciale
- Vulnérabilités des fiducies et des sociétés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
- Exemples d'abus
- Études de cas
7 Heures